Cosmic Ray – L’efficacité opérationnelle des agents d’assurance et des conseillers bancaires
De: Domitille Dien, Head of Product Marketing
Dans notre dernière release d’automne, nous vous présentions nos fonctionnalités 4-en-1 dans notre release produit Blue Moon. 4 fonctionnalités riches en cas d’usages, offrant aux agents d’assurance et conseillers bancaires une solution unique leur permettant à la fois de mieux connaître leurs clients, d’anticiper leurs besoins, de répondre instantanément à leurs questions et d’automatiser les tâches répétitives. Le tout, disponible au même endroit intégré à leurs outils existants.
Aujourd’hui, pour cette release Cosmic Ray nous revenons avec un mot d’ordre : “Efficacité Opérationnelle”.
En 2025, sans surprise, l’amélioration de l’efficacité et la réduction des coûts figurent parmi les priorités stratégiques des banques et assurances. Cette tendance s’explique par un faisceau de facteurs économiques et sectoriels, quelques exemples:
- La hausse du nombre de sinistres, notamment d’origine climatiques, pèse fortement sur la rentabilité des portefeuilles. Selon France Assureurs, les événements climatiques extrêmes ont généré près de 5 milliards d’euros de dommages assurés en 2024. De l’IARD — avec une année 2024 la plus pluvieuse et la moins ensoleillée depuis plus de 20 ans — à l’assurance professionnelle, où sécheresses et inondations compromettent les récoltes, tous les segments sont touchés. En 20 ans, les indemnisations liées aux dégâts des eaux ont plus que doublé (+134 %), en raison de la fréquence croissante et de la hausse du coût moyen des sinistres. Des événements qui ne sont plus ponctuels, mais de risques structurels (retrait-gonflement des argiles, fissures des bâtiments…) qui affecteront les assureurs pour les décennies à venir.
- L’augmentation du coût des réparations, liée à l’inflation, à la pénurie de main-d’œuvre qualifiée et à la flambée des prix des pièces détachées, notamment dans l’automobile. Certaines pièces, comme les blocs optiques, ont vu leur tarif bondir de 70 % en cinq ans (UFC-Que Choisir). En cause : des chaînes d’approvisionnement sous tension, des composants plus complexes, et une demande accrue liée à la durée de vie prolongée des véhicules. Résultat : des sinistres auto toujours plus onéreux, qui fragilisent la rentabilité technique du secteur.
- La contraction du pouvoir d’achat des ménages, dans un contexte d’inflation persistante et de taux d’intérêt élevés, pousse les assurés à revoir leurs priorités et à rechercher des offres plus abordables. Du côté des assureurs, la hausse des coûts de remplacement, de réparation ou de couverture accentue les primes, alimentant un durcissement du marché. Cette pression accrue les oblige à adapter leur modèle : proposer des services plus efficaces, personnalisés, et à moindre coût, tout en maîtrisant les risques de sous-assurance et les coûts de sinistres.
Face à ces défis, l’efficacité opérationnelle n’est plus une option, mais une nécessité pour préserver les marges, améliorer l’expérience client et renforcer la compétitivité. Cela passe par la digitalisation des processus, l’automatisation des tâches à faible valeur ajoutée, et une meilleure exploitation des données.
Pour cette release Cosmic Ray, nous mettons en avant 4 nouveaux cas d’usage, implémentés par certains de nos clients, pour maximiser leur efficacité.
1️⃣ Collecte intelligente d’informations
Optimisez la conformité, l’évaluation des risques et la détection d’opportunités en posant les bonnes questions au bon moment, de façon ciblée et personnalisée.
2️⃣ Réponses fiables et personnalisées en temps réel
En obtenant des réponses précises, contextualisées et sourcées, adaptées au profil client, grâce à l’exploitation des données internes, externes, structurées et non structurées avec amélioration continue via les retours utilisateurs.
3️⃣ Mise en avant de vos atouts produits face à la concurrence
Mettez en avant les éléments différenciants pour chaque client, sans avoir à consulter des documents complexes ni quitter vos outils métiers.
4️⃣ Automatisez les décision de vos processus les plus complexes
Automatisez la classification, l’extraction et l’enrichissement des données issues de documents, pour exécuter des règles métier complexes.
1️⃣ Collecte intelligente d’informations – Posez les bonnes questions, au bon moment
Les agents et conseillers doivent composer avec des réglementations KYC exigeantes, une qualité de données parfois incertaine, un portefeuille de produits de plus en plus large et un temps d’échange limité avec leurs clients. À cela s’ajoute une hétérogénéité des niveaux d’expertise, rendant l’accompagnement encore plus complexe.
C’est notre fonctionnalité Magic Question qui vous permettra de poser les bonnes questions au bon moment et maximiser chaque interaction pour:
✅ Assurer la conformité en collectant efficacement les données obligatoires.
✅ Qualifier les risques en affinant et personnalisant l’évaluation des profils clients.
✅ Mieux connaître vos clients pour détecter les opportunités en identifiant rapidement leurs besoins et attentes grâce à des questions de découverte ciblées
2️⃣ Réponses fiables et personnalisées en temps réel disponibles dans l’espace de travail des conseillers – Et si vous passiez moins de temps à chercher l’info et plus de temps à conseiller ?
Répondre rapidement et précisément aux demandes des clients, tout en jonglant avec une multitude de sources d’information (CGVs, fiches produits, manuels de formation, informations clients…), constitue un défi majeur pour les agents d’assurance et conseillers bancaires. Aujourd’hui, la dispersion des données et la complexité des produits ralentissent leur efficacité, entraînant une perte de temps précieuse et un risque accru d’erreurs.
Avec la fonctionnalité Magic Answer, Zelros lève ces barrières en exploitant les données tierces, le contenu d’experts Zelros, ainsi que vos propres données structurées et non structurées. Cette solution avancée génère des réponses instantanées, précises et adaptées aux besoins des clients et des employés.
✅ Réponses contextualisées selon le profil du client, ses caractéristiques géographiques et ses besoins spécifiques.
✅ Fiabilité et transparence, avec des réponses précises, sans hallucinations, et des sources accessibles pour renforcer la confiance et l’adhésion des utilisateurs.
✅ Amélioration continue grâce aux feedback loops, permettant d’affiner la pertinence des réponses en permanence.
3️⃣ Mise en avant de vos atouts produits face à la concurrence – Du conseil réactif au conseil proactif
Des outils obsolètes compliquent la vente : fiches produits difficiles à exploiter, recherches chronophages, systèmes rigides et non intégrés au CRM. Résultat ? Difficile d’adapter l’argumentaire aux besoins spécifiques de chaque client. Il y a un an, Zelros changeait la donne avec un catalogue d’aides à la vente préconfiguré et personnalisable, intégrant des faits sourcés, des mises en situation personnalisées et des questions stratégiques.
Aujourd’hui, Zelros propose du contenu prêt à l’emploi pour mettre en avant vos atouts face à la concurrence et identifier l’élément clé qui fera la différence pour chaque client. Fini les comparaisons manuelles de tableaux complexes dans des outils non intégrés au CRM. Les informations, souvent trop détaillées et difficiles à exploiter, ne servent ni l’agent ni le client, rendant l’argumentaire moins percutant.
✅ Transformer vos atouts face à la concurrence en un levier commercial clair et impactant.
✅ Simplifier l’argumentaire en rendant les informations claires, exploitables et percutantes pour l’agent comme pour le client.
✅ Garantir la conformité aux obligations réglementaires en assurance et banque
4️⃣ Automatisez les décision de vos processus les plus complexes – Maximisez votre votre valeur ajoutée, confiez la routine à l’IA
Dans un environnement où la rapidité et la précision sont essentielles, les agents d’assurance et les conseillers bancaires sont encore trop souvent ralentis par des tâches administratives répétitives : saisie manuelle des données, vérifications réglementaires, consolidation d’informations clients, rédaction d’emails, compte-rendus d’entretien, … Autant de processus chronophages qui réduisent le temps consacré à la relation client. À cela s’ajoutent des enjeux plus complexes, tels que l’automatisation de la souscription, le traitement des sinistres — autant d’opportunités d’optimisation encore largement sous-exploitées.
Zelros simplifie et automatise la prise de décision sur des processus complexes, impliquant des documents variés (PDF, contrats, justificatifs…) et des règles métier parfois floues ou changeantes.
✅ Automatisez des cas d’usage avancés grâce à l’enrichissement des données (prévention de la fraude, KYC, souscription…)
✅ Intégrez nos workflows directement dans vos systèmes avec notre API
✅ Optimisez les processus à faible valeur ajoutée
Le ➕ Cosmic Ray: Une IA toujours à la pointe des innovations mondiales et alignée sur votre stratégie technologique
Zelros continue d’enrichir sa plateforme d’IA en intégrant les technologies les plus avancées du marché. Après Mistral, Llama et OpenAI, les modèles Granite (IBM) et Claude d’Anthropic (AWS) sont désormais disponibles directement dans le Studio Zelros.
Ces nouvelles collaborations renforcent notre capacité à offrir des solutions d’IA toujours plus précises, sécurisées et évolutives, permettant aux assureurs et institutions financières de personnaliser les interactions clients, optimiser la prise de décision et garder une longueur d’avance. Tout en laissant à chaque organisation le choix de sa stratégie technologique, Zelros reste flexible : nous intégrons les meilleurs LLMs du marché, garantissant ainsi performance, conformité et intégration fluide avec vos exigences IT.
Loin d’être un simple outil, Zelros transforme le quotidien des agents et conseillers en leur donnant les moyens d’agir plus vite, plus juste et avec plus d’impact. Il leur permet d’agir plus vite, plus juste, et avec plus d’impact, à chaque étape du parcours client. Derrière nos fonctionnalités “magic”, il n’y a pas de magie, mais 8 ans d’expertise aux côtés des plus grands acteurs de l’assurance et de la banque. Un savoir-faire qui nous est propre, permettant de simplifier les tâches, fluidifier les processus et maximiser chaque interaction.
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